Tájékoztató az azonosításra vonatkozóan

Tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy bankunk az Általános Üzletszabályzata 10. fejezetében („Azonosítás és képviselet”), valamint a pénzmosás, illetve a terrorizmus finanszírozása elleni 2017. évi LIII. törvény rendelkezései alapján köteles ellenőrizni a befizető személyazonosságát a pénztári befizetések alkalmával. Ezért ilyen esetekben az alábbi okmányok bemutatását kérjük a befizető személyazonosságának igazolása érdekében:

• Magyar állampolgár esetében a személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványát és lakcímet igazoló hatósági igazolványát, ez utóbbit abban az esetben, ha lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található. Amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye nem Magyarországon található, úgy az alább látható, külföldi állampolgárokra vonatkozó dokumentumokat kell bemutatnia.
• Külföldi állampolgár esetében úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, tartózkodásra jogosító okmányát, illetve magyarországi lakcímet igazoló hatósági igazolványát, amennyiben lakóhelye vagy tartózkodási helye Magyarországon található.

Abban az esetben, ha a befizető nem a készpénzbefizetési megbízáson megjelölt számlatulajdonos nevében jár el, akkor a készpénzbefizetési megbízás elő-, illetve hátoldalán nyilatkoznia kell mind a befizetőre, mind a megbízóra vonatkozóan a következő adatok megadásával:

• Természetes személy mint befizető és/vagy megbízó esetében:

• családi és utóneve,
• azonosítóokmányának típusa és száma,
• lakcíme, ennek hiányában tartózkodási helye,
• születési családi és utóneve,*
• állampolgársága,*
• születési helye, ideje,*
• anyja születési neve,*
• kiemelt közszereplői státusza (amennyiben van).*

• Szervezet mint megbízó esetében:

• neve, rövidített neve,
• székhelye, külföldi székhelyű vállalkozás esetén - amennyiben ilyennel rendelkezik - magyarországi fióktelepének címe,
• nyilvántartási és adószáma,  
• alaptevékenysége.*

Amennyiben a befizetés összege eléri vagy meghaladja a 4,5 millió forintot, vagy annak megfelelő ellenértékű valuta összegét, vagy a befizetés körülményei azt indokolják összeghatártól függetlenül, úgy a befizetőnek a befizetés eredetét külön forrásigazoló-dokumentum bemutatásával kell igazolnia a Magyar Nemzeti Bank 5/2025 (VI. 16.) számú Ajánlásának megfelelően. Alkalmas forrásigazoló-dokumentumnak minősülnek többek között az információhoz logikailag illeszkedő, az ügyfél nevére szóló, alábbi eredeti dokumentumok:

• az 5 évnél nem régebbi jogerős bírósági vagy hatósági határozat (pl. hagyatékátadó végzés),
• az 5 évnél nem régebbi hatósági igazolás (pl. földügyi, ingatlanügyi szakigazgatási szervé),
• az 5 évnél nem régebbi egyéb közokirat, vagy teljes bizonyító erejű magánokirat (pl. ingatlan, gépjármű adásvételéről, ajándékozásról),
• a 3 évnél nem régebbi fizetésiszámla-kivonat (bankszámlakivonat) és készpénzkifizetési bizonylat (ha az ügyfél fizetésiszámla-kivonatot – bankszámlakivonatot – nem tud bemutatni, mert nem áll rendelkezésére, akkor a készpénzfelvételi bizonylat),
• szerencsejáték szervezésével foglalkozó cég 1 évnél nem régebbi igazolása nyereményről,
• a munkáltató 6 hónapnál nem régebbi igazolása a munkabérről, osztalékról, jutalomról,
• legfeljebb 10 millió forint értékhatárig két tanúval ellátott, teljes bizonyító erejű okiratban a pénzösszeg eredetéről szóló nyilatkozat.

Az igazolódokumentum másolatát bankunk átveszi, és a rendelkezéseknek megfelelően megőrzi. Felhívjuk figyelmüket, hogy hiányos adatközlés vagy az adatközlés megtagadása esetén a befizetési megbízást nem áll módunkban teljesíteni.

Köszönjük együttműködésüket!

ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe

A *-gal megjelölt adatok megadása kötelező, ha a befizetett összeg önmagában, vagy az előző 12 hónap alatt befizetett összegekkel együtt eléri a 4,5 millió forintot.